具体而言，七项违法违规行为包括：并购贷款违规作为土地储备资金用于低效工业资产收购计划；贷前调查不到位，重大负面信息披露不充分；存款利息管控存在缺陷；流动资金贷款管理不到位，资金回流转作定期存款，后质押用于开立银行承兑汇票；流动资金贷款管理不到位，资金回流用于股权投资；流动资金贷款管理不到位，资金回流用于购买他行理财产品；理财资金实际用于置换他行土地储备贷款，且其中2.5亿元超过原贷款期限。
值得一提的是，近期工行频收大额罚单。11月2日，央行西安分行一则行政处罚信息显示，工行陕西省分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，被央行西安分行给予警告，并处525万元罚款。
同时，时任该分行个人金融业务部总经理齐建强、银行卡中心总经理艾神虹、结算与现金管理部总经理王江、网络金融部总经理史向辉4人，对工行陕西省分行违反反洗钱管理规定的行为负有责任，合计被处以11.9万元罚款。
时任该分行韩森寨支行个人金融业务部银行卡电子银行业务负责人王长安、韩森寨支行个人金融业务部银行卡专管员任欣怡2人，对工行陕西省分行违反征信管理规定的行为负有责任，合计被处以0.8万元罚款。
此外，今年9月，工行因信贷业务违规已领到百万罚单。宁波银保监局罚单显示，工行宁波市分行因车贷分期业务开展不审慎、车贷分期业务整改缓慢，被宁波银保监局罚款人民币100万元。